Отраслевые объединения участников финансового рынка

Целевая аудитория

На кого направлена деятельность участника экосистемы?

Целевой аудиторией являются, прежде всего, члены отраслевых объединений – финансовые и иные организации, чья деятельность непосредственно связана с финансовым рынком и вносит вклад в реализацию и развитие повестки устойчивого развития.

К целевой аудитории также относятся:

  • регуляторы (правительство, Федеральное Собрание (Государственная Дума, Совет Федерации), Банк России, министерства, ведомства и другие органы власти);
  • институты развития, с которыми взаимодействуют профессиональные объединения в процессе формирования и совершенствования нормативной базы в целях создания благоприятных условий для развития ESG-повестки на финансовом рынке;
  • институты инфраструктуры финансового рынка – в целях развития инструментов и рынка продуктов/проектов устойчивого развития;
  • научные организации и вузы – заинтересованы в совместной работе по подготовке учебных материалов для студентов, в проведении совместных исследований по актуальным вопросам повестки устойчивого развития.

Место в экосистеме

Каковы ценность и основная функция участника экосистемы?

Отраслевые объединения участников финансового рынка – это некоммерческие организации, создаваемые с целью консолидации и совместного продвижения интересов профессионального сообщества, защиты прав и законных интересов членов объединения путем участия в формировании законодательства на всех уровнях власти. Отраслевые объединения могут принимать форму как саморегулируемых организаций (СРО), так и организаций, не имеющих статуса СРО.

Статус СРО существенным образом влияет на цели, задачи, подотчетность, функции и полномочия отраслевых объединений, поскольку подразумевает передачу части контрольных и надзорных функций от государства самим участникам рынка. Однако в части повестки устойчивого развития такие функции на уровень СРО в настоящее время не переданы.

Важнейшая задача отраслевых объединений состоит в обеспечении эффективного профессионального диалога между участниками финансового рынка и регулирующими органами, содействии поиску решений, учитывающих интересы и задачи обеих сторон. Для этого такие отраслевые объединения:

  • вырабатывают отраслевые подходы к реализации повестки устойчивого развития;
  • формируют предложения по законодательным и нормотворческим инициативам в области устойчивого развития;
  • представляют интересы и являются профессиональным голосом рынка в диалоге с властью, обществом и бизнесом, выступают основным партнером регуляторов при определении вектора развития повестки устойчивого развития для финансового сектора;
  • являются площадкой для проведения встреч и дискуссий с участием экспертов, представителей бизнеса и властных структур по актуальным вопросам устойчивого развития.

Повестка устойчивого развития на финансовом рынке в России находится на начальной стадии развития и внедрения. Дефицит кадров в сфере устойчивого развития, особенно в регионах, не позволяет всем финансовым организациям обеспечить собственные компетенции в данном вопросе на высоком уровне. Совместная работа участников финансового рынка в рамках профессиональных объединений позволяет:

  • лидерам рынка – позиционировать себя в качестве локомотива повестки устойчивого развития, делиться своими компетенциями, стимулировать других членов отраслевых объединений к движению по пути устойчивого развития, влиять на формирование отраслевых подходов к вопросам устойчивого развития;
  • другим членам отраслевых объединений — наращивать свои компетенции, опираясь на опыт лидеров, обеспечить вовлеченность в развитие отраслевого аспекта повестки, получать профессиональную поддержку коллег, пользоваться разработанными в рамках профессиональных объединений рекомендациями по внедрению ESG-принципов в свою деятельность и другими методическими материалами.

Деятельность СРО, объединяющих организации финансовых рынков, регулируется Федеральным законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ. Членство в СРО обязательно для участников финансового рынка.

Организации, не имеющие статуса СРО, не подотчетны Банку России, их деятельность не регулируется особым образом, членство в них не является обязательным для участников финансового рынка.

Функции и задачи

Что конкретно делает участник экосистемы для реализации своей основной функции?

  • Формируют внутриотраслевые рабочие группы (комитеты, комиссии) по вопросам устойчивого развития, состоящие из представителей организаций – членов отраслевых объединений и приглашенных экспертов.
  • Анализируют конъюнктуру и тенденции развития финансового рынка, изучают и распространяют отечественный и международный опыт по актуальным вопросам деятельности членов отраслевых объединения.
  • Организуют профессиональную дискуссию и обмен опытом по вопросам устойчивого развития между членами отраслевых объединений с целью выработки консолидированных отраслевых подходов.
  • Проводят опросы членов отраслевых объединений по вопросам ESG-повестки с целью оценки текущего состояния рынка ESG, выявления ключевых ограничений для ее продвижения, потребностей участников, доведения результатов анализа рынка до регуляторов с целью выработки эффективных мер поддержки для достижения целей устойчивого развития.
  • Осуществляют информационно-методическое обеспечение членов отраслевых объединений, ведут просветительскую деятельность.

Методы и механизмы

Какими инструментами участник экосистемы реализует свою основную функцию?

  • Участвуют в разработке, обсуждении и экспертизе проектов нормативно-правовых актов, направленных на имплементацию принципов ESG и учет климатических и иных соответствующих рисков в деятельности участников финансового рынка, а также в подготовке предложений по совершенствованию действующего и разработке нового регулирования.
  • Готовят обзоры лучших практик в сфере ESG по направлениям деятельности участников рынка, разрабатывают практические рекомендации по внедрению принципов ESG в текущую деятельность членов отраслевых объединений и иные методические материалы.
  • Инициируют и совместно с ведущими исследовательскими организациями и экспертами рынка проводят исследования статуса повестки устойчивого развития в финансовых организациях, а также по иным актуальным вопросам.
  • Организуют отраслевые конференции и круглые столы по тематике ESG с последующим направлением предложений участников мероприятий в адрес регуляторов.
  • Осуществляют образовательную деятельность в рамках взаимодействия с ведущими вузами страны.

Состав участников

Какие российские и зарубежные организации являются примером участника экосистемы?

  • Ассоциация банков России.
  • Всероссийский союз страховщиков.
  • Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР).
  • Всекитайская банковская ассоциация (China Banking Association, CBA).
  • Индийская банковская ассоциация (Indian Banks’ Association, IBA).
  • Ассоциация банков Германии (Association of German Banks, BDB).
  • Ассоциация банков Центральной и Восточной Европы.
  • Ассоциация японских банкиров (Japanese Bankers Association, JBA).
  • Европейская банковская федерация (European Banking Federation, EBF).
  • Ассоциация банков Италии (Italian Banking Association, ABI).
  • Ассоциация банков Испании (Spanish Banking Association, AEB).
  • Ассоциация банков Швейцарии (Swiss Bankers Association, SBA).
  • Ассоциация банков Малайзии (Association of Banks in Malaysia, ABM).
  • Ассоциация банков Вьетнама (Vietnam Banks’ Association, VNBA).

Драйверы

Какие факторы оказывают основное влияние на данного участника экосистемы?

Роль отраслевых объединений как элемента экосистемы ESG будет возрастать по мере:

  • увеличения числа финансовых организаций, вовлеченных в процесс ESG-трансформации;
  • развития на законодательном уровне инициатив в сфере устойчивого развития в России;
  • появления со стороны Банка России регуляторных требований и норм в области устойчивого развития, в том числе и в первую очередь в части оценки рисков, введения обязательной отчетности, внедрения ESG-рейтингов в регулирование и пр.;
  • повышения значимости климатических (физических и переходных) рисков для деятельности финансовых организаций;
  • расширения повестки устойчивого развития и включения в ее периметр вопросов модернизации российской промышленности на основе передовых инновационных подходов, энерго- и ресурсоэффективных технологий, экономики замкнутого цикла;
  • развития и ужесточения международной ESG-повестки и практики;
  • спроса со стороны потребителей и общества на ESG-продукты;
  • создания практических инструментов для реализации ESG-принципов в деятельности финансовых организаций.

Ключевые тенденции

Что происходит с участником экосистемы, его местом, продуктами, значением?

В настоящее время вопросы ESG не включены в контур непосредственного регулирования и надзора за деятельностью участников финансового рынка. При этом анонсированы планы Банка России по внедрению отдельных аспектов ESG в регулирование. В этой связи роль профессиональных объединений возрастает и заключается в том, чтобы сформировать отраслевые подходы, которые смогут лечь в основу разрабатываемого регулирования.

Усиливается роль отраслевых объединений:

  • в доведении значимости повестки устойчивого развития до тех участников рынка, которые еще не пересмотрели свои стратегии развития с учетом ее перспективного влияния на бизнес;
  • постепенном вовлечении своих членов в повестку устойчивого развития путем доведения до них лучших российских практик, опыта зарубежных компаний, входящих в состав профессиональных сообществ, разработки на их основе рекомендаций;
  • информационно-просветительской работе в целях расширения компетенций сотрудников в данной области, которая является еще достаточно молодой и испытывающей дефицит профессиональных кадров.

Уровень зрелости

В какой степени соотносится состояние развития российских элементов экосистемы с международным уровнем?

Развитие ESG-повестки в России отстает от практик европейских стран, которые по-прежнему определяют вектор движения в этой сфере и для других мировых рынков, включая Азию и Ближний Восток. Особенно это касается требований и стандартов отчетности, подходов к управлению рисками. Деятельность, проводимая профессиональными объединениями участников финансового рынка в России, направлена в том числе на содействие интеграции лучших российских и зарубежных практик в деятельность ее членов и их отражение в рамках разрабатываемого регулирования в области ESG.

Авторы секции

Кем подготовлено описание участника экосистемы?

Ассоциация банков России (Ассоциация «Россия»)

asros.ru

Ассоциация банков России основана в 1990 году. Это крупнейшее банковское объединение в России, объединяющее порядка 230 банков и организаций.

В банках – членах Ассоциации сосредоточено около 90 % активов банковской системы страны. Основная задача Ассоциации – координация усилий банковского сообщества с целью участия в формировании законодательства Российской Федерации, содействия развитию устойчивости банковской системы, обеспечение экономических и правовых гарантий деятельности банков, а также защиты прав и законных интересов членов Ассоциации, развития сотрудничества с международными финансовыми институтами и зарубежными банковскими союзами.

Исполнители:

Епифанова Яна Викторовна, вице-президент
Кулиш Елена Федоровна, начальник Информационно-аналитического управления
Авдошева Анна Владиславовна, ведущий аналитик

Валидация секции

Кем выполнен обзор и анализ описания участника экосистемы?

Бик Светлана Ивановна, руководитель Экспертно-аналитической платформы «Инфраструктура и финансы устойчивого развития»

Василий Васильевич Высоков, председатель Совета Директоров, профессор, д.э.н. Банк "Центр-инвест"
Александр Викторович Долганов, заместитель Председателя Правления, к.э.н. Банк "Центр-инвест"
Сергей Юрьевич Смирнов, заместитель Председателя Правления по отчетности, аналитике и финансам, к.э.н. Банк "Центр-инвест"

Платонова Элла Леонтьевна, Вице-президент ВСС


Редакция от августа 2023 года.